En el Perú ninguna ley exige un examen psiquiátrico para que un adulto mayor venda, done, otorgue un anticipo de legítima o haga su testamento: a partir de los 18 años toda persona tiene plena capacidad de ejercicio y la edad no la reduce. El certificado de salud mental es una prueba preventiva. Sirve para documentar que, al momento de firmar, la persona entendía el acto y decidía con libertad, y así reducir el riesgo de que después se demande su nulidad o anulabilidad.
Por eso conviene pedirlo en actos de alto valor o con posibles conflictos familiares, coordinarlo con la notaría y hacerlo lo más cerca posible de la fecha de firma.
El marco legal: capacidad plena y sin presunciones por edad
- Código Civil, artículo 3 y artículo 42: toda persona tiene capacidad jurídica y los mayores de 18 años tienen plena capacidad de ejercicio, incluso si usan apoyos o ajustes razonables.
- Decreto Legislativo 1384 (2018): reconoció la capacidad jurídica de las personas con discapacidad en igualdad de condiciones, eliminó la interdicción por discapacidad y creó el sistema de apoyos y salvaguardias. Un diagnóstico de deterioro cognitivo, por sí solo, ya no convierte a nadie en incapaz.
- Artículo 44 del Código Civil: la capacidad de ejercicio restringida queda para supuestos concretos (por ejemplo, pródigos, ebrios habituales, toxicómanos o personas en estado de coma), no para la vejez.
- Ley 30490, Ley de la Persona Adulta Mayor: considera adulta mayor a la persona de 60 años o más y reconoce su derecho a la autonomía y a tomar decisiones sobre su patrimonio.
Esto significa que nadie puede exigir un certificado psiquiátrico solo por la edad. Lo que sí puede ocurrir es que un notario, ante señales concretas de duda, se niegue a autorizar el acto o pida elementos adicionales, porque debe dar fe de la capacidad, libertad y conocimiento con que se obligan los otorgantes (artículo 54 de la Ley del Notariado, DL 1049).
Cómo se cuestiona un acto firmado por un adulto mayor
Los herederos o terceros que quieren dejar sin efecto una venta, donación o testamento suelen invocar alguna de estas causales:
| Causal | Norma | Efecto | Plazo para demandar |
|---|---|---|---|
| Falta de manifestación de voluntad (la persona no podía expresar ni formar su voluntad) | Art. 219, inc. 1, CC | Nulidad | 10 años (art. 2001 CC) |
| Error, dolo, violencia o intimidación (manipulación, engaño, presión de un familiar) | Art. 221 CC | Anulabilidad | 2 años (art. 2001 CC) |
| Carecer de lucidez mental y libertad al momento de testar | Art. 687 CC | Testamento inválido | Según la acción que se ejerza |
En todos los casos, quien demanda debe probar que el otorgante no comprendía o no decidía libremente en el momento del acto. Un certificado contemporáneo emitido por un especialista es una de las pruebas más sólidas para rebatir esa alegación.
Cuándo conviene hacer el examen
- Actos de alto valor: venta o donación de inmuebles, anticipo de legítima, constitución de usufructos, transferencia de acciones o participaciones.
- Testamentos que se apartan de la repartición esperada: mejoras a un hijo, disposición de la parte de libre disposición a favor de un tercero.
- Familias con conflictos previos o hijos de distintos compromisos.
- Diagnósticos que pueden generar dudas (demencia leve, secuelas de un ACV, tratamiento con fármacos que afectan la atención), aunque la persona esté lúcida.
- Cuando la notaría lo recomienda por su propia política de diligencia.
Validez temporal del certificado
La ley no fija un plazo de vigencia. Lo que importa es que la evaluación refleje el estado de la persona al momento de firmar. Muchas notarías piden que el certificado tenga pocas semanas de antigüedad (es frecuente que pidan 30 días o menos), pero es una práctica que varía entre notarías. La recomendación profesional es simple: evaluación el mismo día o pocos días antes de la firma, y una nueva si cambió el estado de salud.
Qué debe contener un buen certificado
- Datos completos del evaluado (nombre y DNI).
- Datos del médico: psiquiatra (o neurólogo) con colegiatura en el Colegio Médico del Perú y registro de especialista.
- Fecha y hora de la evaluación.
- Método usado: entrevista clínica y pruebas cognitivas estandarizadas.
- Conclusión expresa sobre la capacidad para comprender el acto concreto (por ejemplo, "comprende la naturaleza y consecuencias de la venta de su inmueble") y para decidir libremente.
- Firma, sello y, de preferencia, firma legalizada o emitida por una institución de salud.
Un certificado genérico ("paciente lúcido, orientado") tiene poco peso frente a un peritaje posterior. Uno que menciona el acto, la fecha y las pruebas aplicadas resiste mucho mejor.
Caso práctico: anticipo de legítima de una madre de 82 años
Rosa, de 82 años, quiere entregar en anticipo de legítima un departamento valorizado en S/ 450,000 a su hija menor, que la cuida. Sus otros dos hijos no están de acuerdo. Rosa toma medicación para la hipertensión y tuvo un episodio de confusión hace un año.
- Planificación: el abogado prepara la minuta y explica a Rosa que el anticipo se imputará a la legítima de su hija cuando se abra la sucesión (colación).
- Evaluación: dos días antes de la firma, un psiquiatra evalúa a Rosa con entrevista y pruebas cognitivas, y emite un certificado que menciona expresamente el anticipo de legítima del inmueble.
- Firma: Rosa acude sola a la notaría (sin la beneficiaria en la sala), responde las preguntas del notario y firma. El certificado se archiva con los documentos del acto.
- Resultado: si sus otros hijos demandan la anulabilidad alegando presión de la hermana, tendrán que superar una prueba médica contemporánea y la fe notarial de capacidad y libertad.
En el aspecto tributario, el anticipo de legítima está inafecto al impuesto de alcabala (Ley de Tributación Municipal, art. 27). Si en lugar de un anticipo fuera una donación a un tercero no heredero, el donatario pagaría alcabala de 3% sobre la base (en una transferencia gratuita, el autoavalúo ajustado) que exceda las primeras 10 UIT (S/ 55,000 en 2026). Si esa base fuera de S/ 450,000: (450,000 − 55,000) × 3% = S/ 11,850. Si la hija vende después el inmueble, deberá revisar el impuesto por ganancia de capital explicado en nuestra guía de rentas de segunda categoría.
Alternativas y complementos al certificado
- Designar apoyos ante notario o juez, si la persona lo necesita para comunicarse o comprender, conforme al DL 1384. El apoyo facilita la decisión, no la sustituye.
- Testamento por escritura pública, con dos testigos y lectura por el notario, que da más garantías que un testamento ológrafo. Lo comparamos en quién hace un testamento: abogado o notario.
- Reservarse el usufructo al donar o anticipar un inmueble, para seguir viviendo en él. Revisa la diferencia entre derecho de uso y usufructo y nuestro contrato de usufructo.
- Videograbar la lectura del documento, con consentimiento, como prueba adicional.
Errores frecuentes
- Creer que la edad basta para anular un acto. La ley presume la capacidad; quien la niega debe probarlo.
- Usar un certificado antiguo o genérico que no menciona el acto.
- Que el beneficiario elija al médico y acompañe la evaluación, lo que resta credibilidad.
- Confundir notario y abogado: el notario da fe; la estrategia y la minuta corresponden al abogado (ver notario vs. abogado).
- Olvidar los impuestos del acto: alcabala, impuesto predial del nuevo propietario o renta por una venta posterior.
Preguntas frecuentes
¿El notario puede exigir un examen psiquiátrico a un adulto mayor?
No hay una norma que lo exija por la edad. El notario puede pedir elementos adicionales o negarse a autorizar si tiene dudas concretas sobre la capacidad o libertad del otorgante, porque debe dar fe de ellas.
¿Cuánto tiempo vale el certificado?
No tiene vencimiento legal, pero su valor probatorio depende de su cercanía con la firma. Lo ideal es hacerlo días antes.
¿Una persona con Alzheimer puede firmar?
Depende de su estado al momento del acto. El diagnóstico no la vuelve incapaz automáticamente; si puede comprender y decidir (con apoyos, si los necesita), puede otorgar actos válidos. En etapas avanzadas, en las que no puede manifestar su voluntad, el juez puede designar apoyos.
¿Cuánto tiempo tienen los herederos para impugnar?
Dos años para la anulabilidad (por ejemplo, por dolo o intimidación) y diez para la nulidad, contados según las reglas del Código Civil.
Un acto bien preparado protege la voluntad del adulto mayor y evita años de litigio familiar. En Lynch coordinamos la parte legal, notarial y tributaria de anticipos de legítima, donaciones y ventas de inmuebles; para el análisis de impuestos del acto, puedes contar con nuestra asesoría tributaria en Lima.
Este contenido es informativo y no reemplaza la evaluación médica ni la asesoría legal de un caso concreto.
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